訪問型保険相談の選び方、中の人(FP)視点です。

タケ
保険相談には、店舗型と訪問型があって、
それぞれのメリット・デメリットが分かったんですけど・・・。

ホケン先輩
はい、
どうかしましたか?

タケ
訪問型の保険相談にも、いろんなサイトがありますよね。

ホケン先輩
そうですね。

タケ
あのなかから、どうやって選んだらいいのか分からないんです。

タケ
例えば、ホケン先輩も訪問型の保険相談サイトに登録してるじゃないですか?

ホケン先輩
そうですね・・・。

タケ
ホケン先輩は、どうやって登録する保険相談のサイトを選んだんですか?

ホケン先輩
なるほど!

今回は、FP(ファイナンシャルプランナー)視点での、訪問型、保険相談の選び方を紹介します。

スポンサーリンク


訪問型、保険相談のおさらい

保険相談の流れは、保険相談サイトに保険相談の申し込みをするところから始まります。

始まるというか、これで終わりですね。

あとは担当FPが決まるのを待つだけです。

担当FPが決まったらあとは面談して終わり。けっこうあっさりしています。

保険相談サイトとFPの関係
保険相談の申し込み → 担当FPが決定 → 保険相談

ポイントは保険相談の日にち、時間、場所は全てお客様が決定できるところですね。

  • 仕事が終わってから職場の近くで。
  • 休みの日に自宅でゆっくりと。

「○月○日10時~12時にルノアール 横浜西口北幸店で」とこんな指定だっていいのです。

FPからみた保険相談サイトの違い

お客様にとってはそれほど重要ではない保険相談サイト選びですが、(無料ですから良いFPに会うまで登録すればいいので)FPにとってはどの保険相談サイトを選ぶかが重要になってきます。

FPにとって保険相談サイトを選ぶ基準として次のようなものがあります。

サイトの登録料・年会費 あり なし
保険相談の価格 定額 案件による
保険相談の選択権 登録FP 保険相談サイト
面談日時・場所の決定 保険相談サイト FPがお客様と相談

ちなみに私が登録しているサイトは色塗りのところです。

サイトの登録料・年会費 あり なし
保険相談の価格 固定 変動
保険相談の選択権 登録FP 保険相談サイト
面談日時・場所の決定 保険相談サイト FPがお客様と相談

保険相談サイトの登録料・年会費

登録料や年会費は「ない」ほうがいいに決まっていますが、それほど重要なポイントではありません。

保険相談の買取価格

保険相談(案件)の価格(お客様の情報を買い取る価格)は、変動制より固定制のほうが平均すると安い傾向です。

変動制の場合は、お客様の収入が高かったり、国内生保の見直し希望だったりすると高額になります。
逆に保険加入の予算が5,000円くらいだったり、学資保険のみ相談希望(手数料がほとんど発生しないので)は価格が安いですね。

保険相談の選択権

保険相談(案件)の選択権は、サイト運営側にある場合と、登録FPにある場合に別れます。

前者は、保険相談(運営)サイトが、FPの空きスケジュールを確認してFPを指名する方式です。
後者の場合、登録したFP自身がお客様の情報(相談内容など)を見て選ぶ方式です。

面談日時・場所の決定

面談日時と場所の決定も、保険相談サイトが決める方式と、FPがお客様と相談して決める方式に別れます。

だいたい案件価格が固定制のところは、案件の選択と面談日時・場所の決定は保険相談サイトが行っています。

案件価格が変額制のところはFPが自分で選び、お客様と面談日時・場所を決めることがほとんどだと思います。

$B%$%s%:%&%'%V(B $B3X;qJ]81(B

FPが登録する保険相談サイトを選ぶポイント

営業活動が保険相談サイト中心のFPは固定制。
 ⇒ 案件を多く買うので、選ぶのも面倒、単価も安いほうがいい。

保険の営業活動に自分のスタイルがあり、空いた時間だけ保険相談サイトを利用したいFPは変額制・
 ⇒ 時間を有効に使いたい。

こんな感じですね。

まとめ

お客様にとっては保険相談サイトはどこでもいい!

タケ
相変わらず乱暴なまとめかただ(笑)

すみません・・・。

でも、保険相談サイトを真剣に選んでも仕方ないんですよ。

どんなFPに当たるかなんて、いくらサイトを見てもわかりませんから。

どの保険相談サイトを選ぶかよりも、どのFPを選ぶかのほうが重要です!

その点、「FPのチカラ」はサイト上で保険相談をお願いするFPを選べるので安心でしょう。

スポンサーリンク

ランキング1位
保険見直しラボ
 
TVCMでもおなじみの保険見直しラボ。

ベテランFPが多いのが最大の特徴。
その保険業界歴平均はなんと11.8年以上!

お客様から信頼されないFPはどんどん消えていく保険業界で、10年以上の経験は何よりも優積者の証といえます。
※優績者とは?・・・優秀な成績をコンスタントに納める保険営業のこと。

面談日時は指定できるか?

申込時に第2希望まで指定可能です。

対応エリアは?

北海道から沖縄県まで全国約60拠点は訪問型代理店では国内最大級の規模。
ほぼ全てのエリアで対応可能です。

しつこく営業されたりしないか?

過度な営業行為や失礼な対応があった場合は、無料面談の中止や 担当者の変更などを行うことができる「イエローカード制度」が導入されています。

保険相談で何かもらえる?

期間限定!保険相談+面談後アンケート回答で「北海道産ゆめぴりか」「雪室熟成豚」「ダロワイヨのマカロン」「宮城県仙台名物 熟成牛タン」などから選べる特典プレゼント!

ランキング2位
みんなの生命保険アドバイザー

保険相談サイト立ち上げから10年の老舗サービス。
蓄積されたノウハウと実績は業界トップクラス。
登録FPも多く、担当FPが決まるまでの時間が短いのが特徴。
一部地域(現在は関東地区、関西地区)ではFPを指名することも可能です。

面談日時は指定できるか?

申込み完了後、運営サイトからのヒヤリングで第3希望まで指定できます。

全国に対応しているか?

全国の保険相談に対応しています。

しつこく営業されたりしないか?

無理な勧誘など会った場合、電話一本で無料面談の中止や 担当者の変更などを行うことができる「ストップコール」が導入されています。

保険相談で何かもらえる?

期間限定!保険相談+面談後アンケート回答で「A5ランク 厳選黒毛和牛」プレゼント!

生命保険 相談

ランキング3位
保険見直し本舗

来店型ショップとして有名な「保険見直し本舗」
実は訪問保険見直し相談もやっているんです!

亀梨和也さんのCMでもおなじみの保険見直し本舗は契約実績100万件以上。
最大のポイントは取扱い保険会社40社以上と他を圧倒する数。
保険の加入目的をしっかり伝えればあなたにぴったりの保険がみつかること間違いなし!

予約は簡単か?

フリーダイヤルまたは無料相談予約フォームから簡単に予約できます。

全国に対応しているか?

全都道府県に対応しています。

子どもを連れていっても大丈夫?

キッズスペースのある店舗が多数あります。
来店が難しい場合はご自宅での面談も可能です。

しつこく営業されたりしないか?

保険見直し本舗は全て直営店による展開。
スタッフの教育はしっかり行われており、もちろんしつこい勧誘などありません。

シェアする

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

フォローする