訪問型保険相談の選び方、中の人(FP)視点です。

タケ
保険相談には、店舗型と訪問型があって、
それぞれのメリット・デメリットが分かったんですけど・・・。

ホケン先輩
はい、
どうかしましたか?

タケ
訪問型の保険相談にも、いろんなサイトがありますよね。

ホケン先輩
そうですね。

タケ
あのなかから、どうやって選んだらいいのか分からないんです。

タケ
例えば、ホケン先輩も訪問型の保険相談サイトに登録してるじゃないですか?

ホケン先輩
そうですね・・・。

タケ
ホケン先輩は、どうやって登録する保険相談のサイトを選んだんですか?

ホケン先輩
なるほど!

今回は、FP(ファイナンシャルプランナー)視点での、訪問型、保険相談の選び方を紹介します。

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訪問型、保険相談のおさらい

保険相談の流れは、保険相談サイトに保険相談の申し込みをするところから始まります。

始まるというか、これで終わりですね。

あとは担当FPが決まるのを待つだけです。

担当FPが決まったらあとは面談して終わり。けっこうあっさりしています。

保険相談サイトとFPの関係
保険相談の申し込み → 担当FPが決定 → 保険相談

ポイントは保険相談の日にち、時間、場所は全てお客様が決定できるところですね。

  • 仕事が終わってから職場の近くで。
  • 休みの日に自宅でゆっくりと。

「○月○日10時~12時にルノアール 横浜西口北幸店で」とこんな指定だっていいのです。

FPのチカラ

FPからみた保険相談サイトの違い

お客様にとってはそれほど重要ではない保険相談サイト選びですが、(無料ですから良いFPに会うまで登録すればいいので)FPにとってはどの保険相談サイトを選ぶかが重要になってきます。

FPにとって保険相談サイトを選ぶ基準として次のようなものがあります。

サイトの登録料・年会費 あり なし
保険相談の価格 定額 案件による
保険相談の選択権 登録FP 保険相談サイト
面談日時・場所の決定 保険相談サイト FPがお客様と相談

ちなみに私が登録しているサイトは色塗りのところです。

サイトの登録料・年会費 あり なし
保険相談の価格 固定 変動
保険相談の選択権 登録FP 保険相談サイト
面談日時・場所の決定 保険相談サイト FPがお客様と相談

保険相談サイトの登録料・年会費

登録料や年会費は「ない」ほうがいいに決まっていますが、それほど重要なポイントではありません。

保険相談の買取価格

保険相談(案件)の価格(お客様の情報を買い取る価格)は、変動制より固定制のほうが平均すると安い傾向です。

変動制の場合は、お客様の収入が高かったり、国内生保の見直し希望だったりすると高額になります。
逆に保険加入の予算が5,000円くらいだったり、学資保険のみ相談希望(手数料がほとんど発生しないので)は価格が安いですね。

保険相談の選択権

保険相談(案件)の選択権は、サイト運営側にある場合と、登録FPにある場合に別れます。

前者は、保険相談(運営)サイトが、FPの空きスケジュールを確認してFPを指名する方式です。
後者の場合、登録したFP自身がお客様の情報(相談内容など)を見て選ぶ方式です。

面談日時・場所の決定

面談日時と場所の決定も、保険相談サイトが決める方式と、FPがお客様と相談して決める方式に別れます。

だいたい案件価格が固定制のところは、案件の選択と面談日時・場所の決定は保険相談サイトが行っています。

案件価格が変額制のところはFPが自分で選び、お客様と面談日時・場所を決めることがほとんどだと思います。

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FPが登録する保険相談サイトを選ぶポイント

営業活動が保険相談サイト中心のFPは固定制。
 ⇒ 案件を多く買うので、選ぶのも面倒、単価も安いほうがいい。

保険の営業活動に自分のスタイルがあり、空いた時間だけ保険相談サイトを利用したいFPは変額制・
 ⇒ 時間を有効に使いたい。

こんな感じですね。

まとめ

お客様にとっては保険相談サイトはどこでもいい!

タケ
相変わらず乱暴なまとめかただ(笑)

すみません・・・。

でも、保険相談サイトを真剣に選んでも仕方ないんですよ。

どんなFPに当たるかなんて、いくらサイトを見てもわかりませんから。

どの保険相談サイトを選ぶかよりも、どのFPを選ぶかのほうが重要です!

その点、「FPのチカラ」はサイト上で保険相談をお願いするFPを選べるので安心でしょう。

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ランキング1位
みんなの保険アドバイザー

 
保険相談サイト立ち上げから10年の老舗サービス。
蓄積されたノウハウと実績は業界トップクラス。
登録FPも多く、担当FPが決まるまでの時間が短いのが特徴。
一部地域(現在は関東地区、関西地区)ではFPを指名することも可能です。

いつから運営されているサイトか?

2005年

面談日時は指定できるか?

申込み完了後、運営サイトからのヒヤリングで第3希望まで指定できます。

全国に対応しているか?

全国の保険相談に対応しています。

しつこく営業されたりしないか?

無理な勧誘など会った場合、電話一本で無料面談の中止や 担当者の変更などを行うことができる「ストップコール」が導入されています。

生命保険 相談

ランキング2位
保険の選択

大手の保険無料相談サイトと比較すると、規模も小さく、登録FPも少ないです。
ですが、細かい希望を伝えることができ、基本的に全て対応可能となっています。

例えば、アクサ生命の取扱いがあるFP、女性FPなら自宅面談可能、〇月〇日午後に新宿駅付近で面談可能なFPなどなど。

最大のメリットは、面談日時と場所を直接FPと相談して決定すること。
これ、実はかなり大きなポイントだと思います。

時間と場所を自由に設定できるのはもちろんですが、電話で話しができることで、面談前に色々と伝えることもできるのです。

例えば、女性特約、三大疾病の一時金がある医療保険を65歳くらいで払い終えるプランで、保険料は月7,000円以下で検討している。
死亡保障は〇〇生命で数年前に加入したものがある、これより良いものがあれば変更したいし、なければそのままにしたい。
など、事前に伝えることができれば、FPもある程度の準備ができますよね。

それだけ初回の面談で充実した内容の相談をすることが可能ですし、時間の節約にもなりますね。

いつから運営されているサイトか?

2010年

面談日時は指定できるか?

担当FPと直接、日程の調整をします。

全国に対応しているか?

全国の保険相談に対応しています。

しつこく営業されたりしないか?

「お客様満足度ランキング制」を導入。お客様の声により、評判の悪いFPは強制退会させられます。

保険の選択

ランキング3位
保険見直し本舗

来店型ショップとして有名な「保険見直し本舗」
実は訪問保険見直し相談もやっているんです!

亀梨和也さんのCMでもおなじみの保険見直し本舗は契約実績100万円以上。
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保険の加入目的をしっかり伝えればあなたにぴったりの保険がみつかること間違いなし!

予約は簡単か?

フリーダイヤルまたは無料相談予約フォームから簡単に予約できます。

全国に対応しているか?

全都道府県に対応しています。

子どもを連れていっても大丈夫?

キッズスペースのある店舗が多数あります。
来店が難しい場合はご自宅での面談も可能です。

しつこく営業されたりしないか?

保険見直し本舗は全て直営店による展開。
スタッフの教育はしっかり行われており、もちろんしつこい勧誘などありません。

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