保険相談は自宅に訪問?それとも近所のカフェ?メリット・デメリット。

タケ
ホケン先輩は、保険相談のときに・・・
お客様の自宅を訪問するのと、
近くのカフェとかで面談するのは、
どちらが、いいですか?

保険やさんが自宅にお見えになった場合のおもてなしはどの程度まですればよいですか?
お世話になります。

結婚し、初めてお迎えするお客様が保険やさんです。
新規契約の相談でみえるのですが、どの程度おもてなしをすればよいのか困っています。

飲み物、お茶菓子をお出しするのはあたりまえですよね?

手土産をお渡ししたほうがいいのでしょうか?
わざわざお休みの日に遠方から来て下さる上に、契約していない私に結婚祝いまでいただいたので、何かして差し上げたいと思っているのですが。。。(両親が入っている保険屋さんなので、いろいろよくしてくださっています)
逆にご迷惑ですかね?

稚拙な質問ですみません。。。
アドバイスお願いいたします。

Yahoo!知恵袋「保険屋さんが自宅にお見えになった場合のおもてなし」から

タケ
ホケン先輩の経験だと、
自宅とカフェ(レストラン)どっちが多いですか?

ホケン先輩
そうですね。自宅とカフェで比べると半々くらいです。

保険相談の面談場所
全体を100として考えると、

  • 自宅 45
  • カフェ 40
  • お客様の職場 10
  • 保険代理店事務所 4
  • その他 1
  • こんな感じですね。

    タケ
    なるほど。ホケン先輩は事務所を借りているからですね。
    ホケン先輩
    便利な場所にあるわけではないので、利用する方はあまりいませんが・・・。
    タケ
    その他 1 ってなんですか?
    ホケン先輩
    友達の家。なんてときもありますよ。
    お客様が友達を紹介してくれたりすると、そうなる場合がありますね。
    タケ
    そういうことですね!
    親の家、とかもその他になるわけですね。
    ホケン先輩
    保険会社の応接室を借りることもありますよ。
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    自宅で保険相談のメリットとデメリット

      自宅で保険相談のメリット

    • わざわざ出かけなくて良い
    • 他人に話を聞かれる心配がない

    自宅で保険相談

      自宅で保険相談のデメリット

    • 片づけておく必要がある(いつも通りでも構いませんが)
    • 会ったこともない人を自宅に招くのが少し不安

    カフェで保険相談のメリットとデメリット

      カフェで保険相談のメリット

    • 自宅を見られない
    • しつこい保険屋さんだったときに、帰ることができる(自宅だと帰ってもらわないといけない)

    カフェで保険相談

      カフェで保険相談のデメリット

    • 他の人に話を聞かれる可能性がある
    • お金がかかる(保険屋さんが払ってくれるケースもありますが)
    ホケン先輩
    さて、ここで勝手に保険屋さん(FP)からみた自宅、カフェのメリット、デメリットを挙げちゃっていいですか?

    保険屋さん(FP)からみた自宅で保険相談のメリット、デメリット

      FP視点の自宅保険相談のメリットは

    • 確認したい書類などがその場で出てくる(例えば加入中の保険内容が知りたいとき保険証券や告知のときに必要な飲んでいる薬の名前がわかる)
    • 契約になったときは、すべてが揃っているので、手続きがその場で終わる(印鑑やクレジットカードなど)
    • ご家族に偶然会うことがある(ご家族の契約に繋がるケースも)
    • ご自宅の環境を見ることで話が弾みやすい(釣りが趣味ですか?、ワンちゃんかわいいですね!などなど)
      FP視点の自宅保険相談のデメリットは

    • 山奥の家だと、車以外では行くのが大変
    • 激しいワンちゃんなどいるとスーツを噛まれることがある

    保険屋さん(FP)からみたカフェで保険相談のメリット、デメリット

      FP視点のカフェで保険相談のメリットは

    • 次のアポを入れやすい
      FP視点のカフェで保険相談のデメリットは

    • お金がかかる
    • せっかく契約となっても、印鑑忘れなどで手続きが完了しないことがある
    $B%$%s%:%&%'%V(B $B3X;qJ]81(B
    タケ
    なるほど。保険屋さん(FP)にとっては自宅ってメリット大きいんですね!
    ホケン先輩
    そうなんです。自宅に伺うメリットは大きいですよ。実際こんなこともありましたよ。
    保険の見直しのために、60代女性のご自宅に訪問。

    今までの保険を解約し、新たに加入し直すことに。
    新契約の手続きは無事終了。

    そこへ30代後半の娘さん(保険屋嫌い)が帰宅・・・。

    娘:「また保険変えたの!?損するからやめなよ! すみませんが、この契約取り消してください!」
     と、本当に保険屋さんが嫌いなようで、すごい剣幕でした。

    ホケン先輩:「はい。わかりました。この申込書を破棄すれば契約とはなりませんので、ご安心ください。ですが、ご契約者であるお母様から契約取り消しの了解を頂きたいのです。」

    娘:「おかあさん、契約なしでいいよね?」

    母:「でも、今までの保険よりずっといいから切り替えたいんだけど・・・。」

    娘:「何がいいわけ!?どうせ保険料上がるんでしょ?」

    母:「ちょっと娘に説明してもらえますか?」


    ということで、保険切り替えのメリット、デメリットを娘さんに説明。

    娘さんも納得し、お母様の新契約は取り消さないことになりました。

    さらに、娘さんは自分の保険も見て欲しいと、ご自分と旦那さんの保険証券を持ってきました。
    保険切り替えのメリット、デメリットを説明した結果、保険を切り替えることに。
    後日契約手続きになりました。

    さらに、妹の保険も見てほしいと、妹さんまで紹介してくれて、
    今ではすごく良いお付き合いをしてもらっています。

    タケ
    そのときの妹さんが、ホケン先輩の奥さん・・・・。
    ホケン先輩
    違います。

    もしお母様との面談がカフェなどであったら・・・、

    新契約の手続き後、お母様が自宅に戻ったとき、または新しい保険証券が届いた時など、どこかのタイミングで娘さんから、解約の申し出があったと思います。

    電話では説明も聞いてくれないでしょうし、クーリングオフか早期解約となっていたでしょう。

    このように自宅での面談はご家族の保険見直しに繋がるメリットがあります。
    これは保険屋さん(FP)にとってもお客様にとってもメリットとなりますね。

    まとめ

    保険相談は自宅かカフェか・・・。

    保険会社はプライバシー保護の観点から、自宅を推奨していますが、正解はありません。
    負担にならない方法を選べばどちらでも良いと思いますよ。

    たとえば初回面談では、どんな保険屋さん(人柄)かもわからないので、まずカフェで会うことにする。
    そして信頼できる人であると思えば、次の保険相談は自宅で、ということでもいいと思います。

    ヤフー知恵袋でありましたが、手土産なんか必要ないです。

    飲み物くらい用意してくれると、保険屋としては助かりますが、個人的にはお茶菓子も不要です。

    「休みの日に遠方から来る」とありますが、保険屋さん(FP)にとっては休みでもなく、それが仕事ですからね!

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    《番外編》ホケン先輩が理想とする自宅面談でのおもてなし

    超個人的な見解です。

  • 飲み物 ⇒ お茶(コーヒーがあまり得意でないので・・・。)
  • お茶菓子 ⇒ 不要(苦手なものが大量に出てくると困ることが)
  • 手土産 ⇒ 不要(もちろんありがたいですが、大きさによっては困ることも・・・。)
  • 若いんだからいっぱい食べてと、自宅で採れた柿が5個だされ、さらに手土産として柿30個くらいをもらいました。

    kaki

    その後に伺ったお客様とのアポには、柿がたっぷり入ったビニールを手に持って、
    お腹いっぱいで苦しそうなFPが登場した感じになってしまいました^^;

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